Conseil en prévoyance et assurance

 

Chaque personne ou entreprise doit être assurée et il est difficile de comprendre les tenants et aboutissants d'une police d'assurance. 

 

Nos clients et leurs besoins sont au centre de toutes nos activités et nous nous sommes spécialisés dans les couvertures d'assurances et de prévoyance. En tant qu'expert, nous fournissons une sélection qui présume le libre choix des produits et nous nous focalisons sur des partenaires locaux et de proximité. Ces atouts nous permettent de proposer aux clients des solutions individuelles, conçues sur mesure.

 

 

Potentiel d'amélioration
Avez-vous récemment examiné de près vos solutions d'assurances et vos risques à assurer? Connaissez-vous votre potentiel d'optimisation (couverture et prime)?

 

Au même titre qu'un médecin de famille, nous effectuons un check-up financier pour vous éclairer sur votre situation globale et l'impact de chaque couverture d'assurance. Pour ce faire, il suffit de préparer vos polices d'assurances et de prévoyance. 

 

Nous vous recommandons de vérifier votre situation financière à intervalles réguliers au moyen de notre coaching financier. Ainsi, vos finances seront adaptées de façon optimale à votre situation personnelle.

 

Assurances sociales
Les assurances sociales représentent la couverture de base pour toute personne domiciliée en Suisse ou y exerçant une activité professionnelle. Pourtant, elles diffèrent grandement d’une situation à l’autre et méritent une attention particulière.

 

Assurance vie
Il s’agit d’assurances privées et complémentaires aux assurances sociales pouvant représenter une perspective d’épargne ou une couverture de risque (le décès par exemple). Leur conclusion a une incidence directe sur votre train de vie futur ou celui de votre famille, mais peut également représenter une solution financière et fiscale judicieuse.

 

Assurance choses
Une analyse patrimoniale passe aussi par l’étude de l'ensemble de votre portefeuille d’assurances, afin de préserver votre patrimoine au meilleur rapport qualité-prix. Il s’agit notamment

- la protection juridique
- la responsabilité civile
- le véhicule
- le ménage
- le bâtiment et la perte de revenu locatif
- les installations techniques

Assurance maladie et accident
Les caisses maladies sont nombreuses et représentent un élément important du quotidien, car votre santé est concernée. L’assurance de base et l’assurance complémentaire peuvent être conclues séparément. Les prestations médicales sont tantôt facturées à l’assuré, tantôt prises directement en charge par l’assureur. Le choix de la franchise influence également la prime à payer.